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Sigilo
UAFE Ecuador
Usted vende.
Sigilo controla.
Desde el Conozca su Cliente hasta el control de cartera.
Debida diligencia del cliente con captura de cada sitio oficial y cruce contra listas de sanciones · matriz de riesgo con enfoque basado en riesgo · expediente del cliente · generación de contratos · control de cartera. Sin armar nada a mano.
Ilustración del expediente. Los datos reales son de cada patio.
El sistema, por módulos
Un patio puede empezar solo con Debida Diligencia y sumar el resto después.
Todo el ciclo de cumplimiento, en un solo flujo
Hasta 15 sitios oficiales, con la captura de cada uno
SRI · Función Judicial · Fiscalía · IESS · Contraloría · ANT · Superintendencia de Compañías y 8 más ↓
12 listas de sanciones, al día
Se actualizan todos los días. Una coincidencia grave suspende la vinculación del cliente.
Informe de inteligencia artificial
Busca en prensa abierta si el cliente aparece ligado a lavado, corrupción, narcotráfico o fraude, y lo resume por secciones.
Conozca su Cliente (KYC) en 2 minutos
Se autollena con el certificado de RUC, la declaración de renta y la matrícula del vehículo.
El cliente llena su ficha desde el celular
Se le envía el enlace o escanea un código QR: completa sus datos, sube sus documentos y firma. El vendedor solo revisa.
Matriz de riesgo con mapa de calor
Califica a cada cliente en Bajo, Medio o Alto y escala a Gerencia cuando corresponde.
19 documentos listos para firmar
El sistema los genera solo, con los datos del Conozca su Cliente. Nadie los vuelve a escribir.
Bitácora
Queda el registro de lo que pasó en cada expediente.
Su matriz, armada a la medida del patio
El artículo 37 de la Ley Orgánica PLAFT exige incorporar por lo menos cinco factores de riesgo. Cada patio decide cuánto pesa cada uno según su operación, y la suma debe dar 100%. Eso es armar la matriz.
Ley Orgánica PLAFT, art. 37. Pesos por defecto del sector: cada patio los ajusta y guarda su propia matriz.
Toda su cartera de clientes, en un solo cuadro
Cada casilla dice cuántos clientes tiene en ese nivel de riesgo. Se lee así: la fila es el riesgo inherente y la columna es el riesgo residual. Los que están fuera de la diagonal son los que bajaron de nivel gracias a las medidas de mitigación.
Ilustración. Cada patio ve los números de su cartera.
19 documentos que escribe el sistema
Se generan automáticamente con los datos del Conozca su Cliente. Nadie vuelve a escribir el nombre, la cédula ni los datos del vehículo: salen listos para imprimir y firmar.
Y once más: carta de venta, acta de devolución, recibo de pago, solicitud de crédito, declaración de beneficiario final, protección de datos y los demás del expediente.
Sepa siempre quién le debe y cuánto
El cumplimiento y la plata del patio viven en el mismo sistema. Un solo lugar para todo.
Cartera y mora
Quién le debe, cuánto y desde cuándo. Incluso la venta de contado que quedó pagada a medias.
Cuotas y cheques
El cheque no baja la deuda hasta que se cobra de verdad.
Stock por chasis
Cada auto es una ficha: compra y venta amarradas, doble venta bloqueada, y la ganancia visible solo para la Gerencia.
Conciliación bancaria
Sube el estado de cuenta y el sistema cruza los pagos solo. Reconoce 11 bancos.
Tu estructura define cuántas personas necesita el sistema
La normativa UAFE distingue dos figuras. Sigilo funciona para ambas y cada persona entra con su propio usuario y su propia clave, con los permisos de su rol: ve lo que le toca y firma lo que le corresponde.
Empresa con representante legal y Oficial de Cumplimiento
El caso clásico de patios constituidos como compañía. La normativa exige tres figuras separadas:
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1
Gerente / Representante Legal — toma la decisión de aprobar o rechazar al cliente.
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2
Oficial de Cumplimiento certificado por la UAFE — emite el criterio técnico.
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3
Vendedor / Asistente — atiende al cliente y llena el KYC de su propio expediente.
El dueño es su propio Oficial de Cumplimiento
Patio operado por una persona natural, sin sociedad de por medio. La normativa le permite concentrar gerencia y cumplimiento:
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1
Dueño — cubre gerencia y cumplimiento en una sola cuenta.
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+
Vendedor / Asistente (opcional) — puede agregarse cuando crece el equipo.
Los sitios que se consultan
Hasta 15 sitios oficiales según el cliente, y 12 listas de sanciones. De cada sitio queda la captura con su fecha.
Captura: queda la foto del sitio oficial con su fecha. Lista: el nombre se cruza contra la lista descargada. Los logotipos pertenecen a cada institución y se muestran solo para indicar qué portales públicos se consultan. Las fuentes varían según el cliente sea persona natural, empresa o extranjero.
De la primera visita al reporte mensual
El expediente de cada cliente, la Debida Diligencia con sus capturas, el riesgo, los documentos y el reporte a la UAFE. Todo en un solo lugar.