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Sigilo
UAFE Ecuador
Cumplimiento UAFE de extremo a extremo, sin papeleo suelto.
Sigilo lleva al sujeto obligado desde la primera visita del cliente hasta el RESU mensual ante UAFE: KYC digital, debida diligencia escalonada, motor de riesgo, contratos firmados y bitácora hash-chain auditable.
Todo el ciclo de cumplimiento, en un solo flujo
Onboarding KYC digital
Cinco secciones, autollenado desde el certificado SRI del cliente. Bajamos el llenado de 15 minutos a poco más de dos.
Verificación contra listas
OFAC SDN (18.746 entradas) + ONU (1.005), refresco diario 03:00. Coincidencia bloquea aprobación con respuesta legal lista.
Motor de riesgo
10 criterios + 4 mitigaciones. Califica BAJO/MEDIO/ALTO y escala automáticamente a Gerencia cuando corresponde.
Debida diligencia DDS/DDE/DDR/DDA
Checklist dinámico por nivel. Documento faltante = soft-warning, no bloquea ventas; el OC marca CRÍTICO cuando aplica.
Contratos multi-empresa
LOPDP, beneficiario final, origen de fondos, contrato de reserva y compraventa, generables al cierre con marca de la empresa.
RESU mensual SISLAFT
Genera el .xlsx oficial con 4 hojas (cabecera, cliente, operación, transacción) listo para subir a UAFI.
Criterio OC + decisión GG
El Oficial de Cumplimiento reporta, la Gerencia decide. Si la GG procede contra criterio NO RECOMENDADO, oficio gerencial automático.
Bitácora hash-chain
Cada acción crítica firmada SHA-256 e inmutable. Verificable end-to-end ante un auditor UAFE.
Multi-empresa
Diseñada desde el día uno para Techlemigsa, Autoclass o cualquier grupo con varias sociedades obligadas.
Tu estructura define cuántas personas necesita el sistema
La normativa UAFE distingue dos figuras de sujeto obligado. Sigilo está diseñada para ambas, con los roles y permisos ajustados a la realidad legal de cada una.
Empresa con representante legal y OC certificado
Caso clásico de patios constituidos como compañía: Techlemigsa, Autoclass o cualquier S.A./Cía. Ltda. obligada por LOPCLAFT. La normativa exige tres figuras separadas (no pueden ser la misma persona):
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1
Gerente / Representante Legal — toma la decisión de aprobar o rechazar al cliente.
-
2
Oficial de Cumplimiento certificado por UAFE — emite el criterio técnico y dispara reportes ROS.
-
3
Vendedor / Asistente — atiende al cliente y llena el KYC de su propio expediente.
El dueño actúa como su propio OC
Patio operado por una persona natural sin sociedad de por medio. La Resolución UAFE-DG-2023-0689 habilita al dueño a concentrar las funciones de gerencia y cumplimiento. La estructura mínima es:
-
1
Dueño — cubre Gerencia + OC en una sola cuenta.
-
+
Vendedor / Asistente (opcional) — si el dueño atiende solo no hace falta. Puede agregarse cuando crece el equipo.
Cumplimiento legal verificable
El Oficial de Cumplimiento reporta, no bloquea. Esta separación está expresamente protegida por la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos (LOPDDLAFD) y por la Resolución UAFE-DG-2023-0689. Sigilo implementa esa separación como código: el OC emite criterio (PROCEDER_OK / PROCEDER_CON_OBSERVACIONES / NO_RECOMENDADO) y la Gerencia decide.
Cada acción crítica deja huella en una bitácora INSERT-ONLY con hash-chain SHA-256. La cadena se verifica desde un endpoint dedicado: si alguien edita la base de datos directamente, la próxima verificación lo detecta.
Si la Gerencia procede contra un criterio NO_RECOMENDADO del OC, el sistema genera automáticamente un oficio gerencial donde el GG asume la responsabilidad legal. El Oficial queda protegido y la decisión queda documentada para UAFE.
El RESU mensual sale en formato oficial SISLAFT (.xlsx con 4 hojas), listo para subir a UAFI. Si la operación no procede, el ciclo NO_RESU/ROS/NO_ROS lo cierra correctamente.
Empieza con una demo de 3 días
Acceso completo al sistema con datos marcados como prueba. Recorre el flujo de un expediente real: KYC, verificación, evaluación de riesgo, contrato y RESU mensual.
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