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Sigilo
UAFE Ecuador
Cumplimiento UAFE de extremo a extremo, sin papeleo suelto.
Sigilo acompaña al negocio desde la primera visita del cliente hasta el reporte mensual a la UAFE: ficha digital del cliente, verificación en listas, evaluación de riesgo, contratos firmados y un registro inalterable ante auditorías.
Todo el ciclo de cumplimiento, en un solo flujo
Ficha del cliente en 2 minutos
Se autollena con los datos del SRI: menos tipeo y menos errores.
Verificación contra listas
Cruce diario con listas internacionales (OFAC y ONU). Una coincidencia bloquea la aprobación.
Evaluación de riesgo automática
Califica a cada cliente en Bajo, Medio o Alto y escala a Gerencia cuando corresponde.
Debida diligencia DDS/DDE/DDR/DDA
Lista de documentos según el nivel de riesgo. Un faltante avisa sin frenar la venta.
Contratos listos para firmar
Compraventa, reserva, origen de fondos y protección de datos, con la marca de tu empresa.
Reporte mensual UAFE automático
El RESU sale en el formato oficial, listo para subir a la UAFE.
Criterio técnico y decisión separados
El Oficial de Cumplimiento reporta, la Gerencia decide. Todo queda documentado.
Registro inalterable
Cada acción queda grabada y es verificable ante una auditoría de la UAFE.
Multi-empresa
Maneja varias sociedades obligadas desde una sola plataforma.
Tu estructura define cuántas personas necesita el sistema
La normativa UAFE distingue dos figuras. Sigilo funciona para ambas, con los permisos ajustados a cada una.
Empresa con representante legal y Oficial de Cumplimiento
El caso clásico de patios constituidos como compañía. La normativa exige tres figuras separadas:
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1
Gerente / Representante Legal — toma la decisión de aprobar o rechazar al cliente.
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2
Oficial de Cumplimiento certificado por la UAFE — emite el criterio técnico.
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3
Vendedor / Asistente — atiende al cliente y llena el KYC de su propio expediente.
El dueño es su propio Oficial de Cumplimiento
Patio operado por una persona natural, sin sociedad de por medio. La normativa le permite concentrar gerencia y cumplimiento:
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1
Dueño — cubre gerencia y cumplimiento en una sola cuenta.
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+
Vendedor / Asistente (opcional) — puede agregarse cuando crece el equipo.
Cumplimiento legal verificable
El Oficial de Cumplimiento reporta, no bloquea: emite su criterio técnico y la Gerencia decide. Esa separación, exigida por la ley ecuatoriana contra el lavado de activos, está construida dentro del sistema.
Cada acción importante queda en un registro inalterable: si alguien intenta modificar los datos por fuera, el sistema lo detecta. Es tu respaldo ante cualquier auditoría de la UAFE.
Si la Gerencia procede contra un criterio "No recomendado", el sistema genera automáticamente un oficio gerencial: la Gerencia asume la responsabilidad, el Oficial queda protegido y todo queda documentado.
Empieza con una demo de 3 días
Acceso completo con datos de prueba: recorre un expediente de principio a fin, del cliente al reporte mensual.
Solicitar demoAprobamos solicitudes en menos de 24 horas.